Под "крышей" банка своего...

В конце 1994-го года руководство "Новотроицк-банка" стало задумываться о расширении сферы деятельности. Ну какой еще город как не Орск мог приглянуться новотроицким банкирам? И полумиллионное население, и крупный промышленный центр, и перекресток торговых путей. И все это рядом - каких-то полсотни километров. В октябре того же года в Орске открыли отделение "Новотроицк-банка", а вскоре собрание акционеров подняло его статус до филиала. В числе главных кандидатов на пост директора филиала значился тридцативосьмилетний Сергей Маринин - энергичный и предприимчивый человек с прекрасными рекомендациями. Его и назначили. Но кандидатура Маринина не прошла в Главном управлении Центробанка РФ, как значится в документе - "в связи с отсутствием должного опыта работы в банковской сфере". Вот уж поистине - большое видится на расстоянии. Директорский пост заняла опытная в банковских делах женщина, а Маринину досталась должность заместителя. Что, впрочем, оказалось ничуть не хуже. Директриса большую часть времени проводила в г. Новотроицке, лишь изредка наведываясь в филиал. Филиалом же фактически управлял Сергей Александрович Маринин. Он и начал бурную деятельность по привлечению клиентов. Для чего установил самые высокие проценты по вкладам и засыпал рекламой местные средства массовой информации. Клиент пошел. Причем так лихо, что вскоре филиал привлек внимание криминальных структур, коими г. Орск известен на всю страну.

В апреле 1995-го Сергея Александровича посетил один из орских "авторитетов", некто Степанян. В ходе непродолжительной беседы он предложил Орскому филиалу свою "крышу". Предложение, как в таких случаях и бывает, выбора не оставляло: или идешь под крыло бандитов, или худо будет всей семье. Маринин бросился к старому знакомому, бывшему сотруднику милиции и поделился своей бедой. Тот посоветовал обратиться в органы с заявлением. Степанян дал некоторое время на раздумье, но неотступно контролировал квартиру Марининых. Ирина Маринина, жена Сергея, пошла за помощью к родной сестре, которая сожительствовала с еще более известным в городе "авторитетом" Геннадием Ковтуном. Позвонили в Москву, где Ковтун находился по делам, тот успокоил - приеду, разберусь! Не выдержав, Маринин обратился в Октябрьский РОВД г. Орска. Были ли в связи с этим проблемы у Степаняна, неизвестно. Но даже сам факт обращения в органы, по криминальным соображениям, уже предполагал кару. Прибывший к тому времени из Москвы Ковтун назревающую трагедию разрешил, но предложил заплатить Степаняну "отступные". Степанян ограничился цифрой в восемь тысяч долларов. Где взять такие деньги? Маринин сообразил быстро: 20-го апреля 1995 года он берет требуемую сумму под отчет в банке и отдает доллары Степаняну. Проблемы с криминалом были улажены. Но возникла другая проблема - как вернуть подотчетную сумму в банк?..

Альфа и "Омега" аферы

К июлю 1995-го на счетах Орского филиала "Новотроицк-банка" уже скопилось несколько миллиардов рублей (неденоминированных). Возникла необходимость их размещения, поскольку любой банк (как и его клиенты) получает доходы от "работающего" капитала. Маринин решил, что будет лучше, если капиталы поработают на него. Все необходимые "козыри" были на руках - пароли и коды банка, доступы ко всем его системам и право распоряжения средствами. Были и два мультивалютных кодированных счета в АО "Латвийский капитал-банк" (г. Рига) на его имя (код "Арктика") и приемную дочь (код "Омега"). Похоже, комбинация, которую он разыграл впоследствии, была тщательно продумана и выверена. Но как перекачать деньги из "Новотроицк-банка" на личные счета в банк рижский? Оказывается, несложно. Не доставало лишь согласия руководства. Первую преграду Маринин преодолел играючи. Восемнадцатого июля 1995 года Сергей Александрович составил фиктивный договор межбанковского кредита, подделав подпись начальницы, а на следующий день по системе компьютерной связи "Спринт" перечислил в "Латвийский капитал-банк" два миллиарда рублей. В Орске (как и в Новотроицке) думали, что филиал выгодно разместил свои средства, предоставив их в кредит другому банку, а на самом деле деньги перекочевали на "марининский" счет под кодом "Арктика". Сергей Александрович убивает сразу трех зайцев. Переводами (в июле, августе и сентябре) он переправляет 390 миллионов рублей Орскому филиалу - якобы идут проценты за кредит! И еще восемь тысяч долларов уходят в Орск - это Сергей Александрович "расплатился" с филиалом за подотчетную сумму (помните, бандитам отдавал?!). А вот остальные 1,6 миллиардов рублей конвертирует в "баксы" (тогда это потянуло на 362 тысячи 400 долларов), которые остаются на его счете в Риге! Одно мгновение - и Маринин попадает в число самых богатых людей города. Но самое сложное впереди. И без помощников тут не обойтись. Маринин вновь обращается к Ковтуну. А уж он рад помочь родственнику, да еще и за баснословное вознаграждение.

Только в сентябре в Орском филиале узнали о марининском "кредите". Начальство дает указание вернуть деньги. Сергей Александрович преодолевает и эту преграду. В филиал представляет подложные документы о том, что договор (опять-таки "липовый") о кредите с рижским банком расторгнут, а на сумму кредита куплены ГКО. Одновременно происходит движение валюты с его счета "Арктика". Зная, что о любой банковской операции свыше десяти тысяч долларов банки информируют налоговые органы, Маринин перечисляет только по девять тысяч долларов - в Инкомбанк (г. Москва) на именные чеки. Сначала на себя, потом на Ковтуна, потом на его сожительницу - и так три раза. Вскоре Маринин и Солдатова (сожительница Ковтуна) без проблем получают наличные - по 27 тыс. долларов каждый. Ковтуну свою долю получить не удалось: к тому времени он находился в федеральном розыске и паспорта не имел. А без паспорта банки денег не выдают. Необходимый документ Маринин взялся сделать своему пособнику через знакомых. С первой попытки не удалось. Уже при получении заветной книжицы Ковтуну не понравилась дотошность начальницы орской паспортно-визовой службы и прямо у нее в кабинете он устроил дебош. Дальше происходит какое-то волшебство. Известного "авторитета" задерживают (а он в федеральном розыске!), возбуждают уголовное дело по факту хулиганства и... отпускают под подписку о невыезде до окончания предварительного следствия!..

Тем временем Маринин продолжает "распылять" свою "Арктику": 31 тысяча долларов уходит на именной чек Солдатовой в Инкомбанк, еще 130 тысяч долларов - туда же на самого Маринина. На десять тысяч "зеленых" Маринин покупает две турпутевки в маленькую южноамериканскую страну Сент-Люсия. Известную своими пляжами, свежим воздухом и ласковым солнцем. В ту же райскую обитель уходят еще 72 тысячи "баксов" некоему адвокату Чонгу, одному Маринину известно за что. Компанию Сергею Александровичу в Сент-Люсии должен был составить Ковтун. Но отсутствие паспорта вновь помешало последнему насладиться прелестями жизни. Маринин отбыл с дочерью.

Сент-Люсия приглянулась комфортом и удаленностью от российских границ. Там и решили в ближайшем будущем бросить якорь. Но сначала надо было обеспечить себе это будущее.

"Я другой такой страны не знаю..."

Отдых Маринин совместил с полезным - выбрал главный плацдарм для решающего удара. Сент-Люсия, страна хоть и небольшая, но банк свой имеет. Национальный коммерческий банк Сент-Люсии - первое заведение, куда отправился Маринин...

Двухнедельная "командировка в Москву" (так думали в Орском филиале) произвела на Маринина впечатление. Теперь он стремился туда всеми силами. И Ковтун. понятно, тоже. Обе семьи готовились к переезду за границу. Маринины продавали все свои ценности. Ковтун "оформлял" документы. В конце октября 1995-го турпутевки в Сент-Люсию купили на всех. В Орске Солдатову с сыном и Маринину с двумя дочерьми провожал Ковтун. В Москве встречал Маринин. Загранпаспорта и визы, путевки и билеты, валюта и чеки - все было готово. Самолет из "Шереметьево" вылетел во Франкфурт, откуда обе семьи отправлялись в Сент-Люсию. В России оставались только отцы семейств. Чтобы провернуть последнее дело...

В качестве жертвы Маринин выбрал орскую фирму "Апэкс", одного из своих клиентов. Фирма занималась реализацией продукции местного никелькомбината и располагала крупными суммами. Рублевый счет "Апэкса" показался Маринину заманчивым.

Первого ноября через компьютерную систему "Спринт" (проверенным способом) Сергей Маринин перебросил с корреспондентского счета фирмы "Апэкс" в Европейском торговом банке 3 миллиарда 170 миллионов рублей на свой счет "Арктика" в Ригу. На следующий день "Апэкс" потерял еще 3 миллиарда 750 миллионов рублей - они ушли туда же.

Ноябрьские праздники сотрудники Орского филиала проводили в кругу семей. В банке работал только Маринин. Думал, как "замести" следы крупных операций. И надо же - 8 ноября на валютный счет все того же "Апэкса" поступили доллары - один миллион сто сорок тысяч. Не медля, Маринин и эту сумму переводит в "Латвийский капитал-банк", но уже на счет "Омега". Требовалось время, чтобы снять деньги со счетов в Риге. Хотя бы несколько дней, пока не опомнятся в Орске. Маринин перерезает телефонный провод и выводит из строя АТС банка. Затем удаляет командные файлы из компьютерной сети "Спринт" и всю информацию из своего компьютера. Через три дня Маринин и Ковтун уже в Риге. В любой момент Орский филиал "Новотроицк-банка" может заблокировать операции Маринина... Подельники разыгрывают новую комбинацию. Следите, как говорится, за пальцами. Со счета "Омега" 1 млн.140 тыс. долларов перечисляются в Нацбанк Сент-Люсии на имя сожительницы Ковтуна. Второй счет ("Арктика") проходит более длинный путь: деньги с него переводятся на новый счет "Эпсилон", уже на имя Ковтуна (тут же в Риге), а затем в Сент-Люсию на имя Марининой. Итого: деньги в нужной стране и на нужных счетах, а имя самого Маринина, на операции которого может прийти отзыв, нигде не упоминается. Некоторая сумма, правда, в Риге остается на счету у Ковтуна (110 тыс. долларов). Еще пятьдесят тысяч "зеленых" подельники обналичили и - в Сент-Люсию!..

Семнадцатого ноября 1995 года оба семейства появились в Национальном коммерческом банке государства Сент-Люсия, дабы получить деньги. Но сделать этого им не удалось. 14-го ноября в Орском филиале "Новотроицк-банка" компьютерную связь восстановили и запустили систему "Спринт". Операции Маринина со счетами "Апэкс" сразу же стали известны, и в Ригу поступила соответствующая информация. После ее анализа Латвийский капитал-банк немедленно направил отзыв в банк Сент-Люсию на перечисленные с его счетов средства. Операция Маринина и Ковтуна, так ловко запутанная, окончилась полным крахом... 20 ноября 1995 года правоохранительные органы Оренбургской области возбудили против обоих уголовное дело по факту присвоения и растраты вверенного имущества (Ковтуна - за пособничество). Большую часть похищенных средств следователи вернули в "Новотроицк-банк": в мае 1997 года - 1 млн. 140 тыс. долларов (со счета Солдатовой), в марте 1998 - 1 млн. 469 тыс. долларов со счета Марининой (к тому времени он увеличился на 90 тыс. долларов за счет процентов). А в июне 98-го, будучи под стражей, Ковтун вынужден был дать распоряжение Латвийскому банку о возврате еще 110 тыс. долларов, которые оставались на его счету "Эпсилон". Всего сотрудники Управления федеральной службы безопасности по Оренбургской области вернули "Новотроицк-банку" 2,8 миллиона долларов США! Ковтун оставался в бегах недолго, а вот Маринина пришлось поискать.

А ты не вейся, чубчик кучерявый...

28 ноября 1995 года прокурор Оренбургской области санкционировал заключение под стражу гражданина Маринина, где бы он ни был задержан. Инициатора банковской аферы объявили в федеральный и международный розыск с подключением Интерпола. Спустя почти три года, 28 июля 1998-го, Маринина задержали на Украине. С поддельным паспортом гражданина Украины на имя Кучерявого и загранпаспортом на имя Вайсберга. Против него возбудили уголовное дело по ст. 194 Уголовного кодекса Украины - "использование заведомо подложного документа". Но за четыре дня до ареста в республике вышел Закон "Об амнистии", под который гражданин Маринин-Вайсберг-Кучерявый и подпал. 22-го октября уголовное дело прекратили, а арестанта передали российским спецслужбам.

Маринин и Ковтун встретились в оренбургском СИЗО-1 при странных обстоятельствах 12-го ноября 1998 года (обычно проходящие по одному делу арестанты встречаются только в суде с началом процесса). Оба были вызваны в адвокатские кабинеты в одно и то же время. Понятное дело, они стали договариваться о поведении и показаниях в ходе предварительного следствия. Часть разговора оперативники, после информации о "случайной" встрече, записали на магнитофон: Маринин согласился "идти по делу" в одиночку, а Ковтун обещал за это помогать финансами семье подельника и выплатить вознаграждение за годы, проведенные на "зоне". После встречи Маринин написал заявление следователю, в котором всю вину брал на себя...

Теперь обоим грозит от пяти до десяти лет лишения свободы. У Ковтуна вдобавок - еще пять лет: в начале 98-го такой срок он получил за хранение наркотиков и оружия, но... условно с испытательным сроком три года. Впрочем, на "зоне" он никогда не засиживался. В 1963 году Ковтуна осудили за мошенничество на... полтора года - освобожден досрочно, в 1967 году за кражу на три года - освобожден досрочно, в 1972 году за кражу на четыре года, в 1996 - за хулиганство - штраф.

Материалы по фактам воспрепятствования предварительному следствию, а также по изготовлению и использованию поддельного загранпаспорта выделены в отдельное производство. Дело Маринина и Ковтуна о присвоении и растрате денежных средств в крупных размерах скоро будет слушаться в Оренбургском областном суде. Поскольку приговора пока нет, фамилии действующих в материале лиц изменены.