– Слышал, что теперь банки будут блокировать счета дропперов? А кто такие дропперы и как банки будут вычислять их счета?

– Действительно, с 25 июля вступил в силу закон, по которому банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию так называемых дропперов – людей, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Дроппер – это, по сути, «помощник» финансовых мошенников, это человек, который по указке аферистов переводит средства на другие счета и карты, или же снимает наличные в банкоматах и терминалах и передает мошенникам, либо оформляет на себя платёжные карты и отдаёт их злоумышленникам. Иногда дропперами становятся по незнанию: люди не понимают, что преступники используют их карты для обналичивания похищенных денег. Но независимо от того, сознательно человек участвует в дропперской деятельности или нет, он является участником преступной схемы и несёт за это ответственность. Выявлять дропперов банкам позволяет специальная база данных Банка России. В ней содержатся сотни тысяч реквизитов злоумышленников, она постоянно обновляется. Раньше, если информация о дроппере появлялась в базе данных Банка России, банк был вправе заблокировать его платёжные карты и онлайн-банкинг. Теперь по новому закону банки будут обязаны это делать, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме. Это нужно для того, чтобы прервать цепочку вывода и обналичивания похищенных денег. Учитывая, что информация направляется всем кредитным организациям, дистанционные операции по счетам дроппера будут приостановлены во всех банках.

– Прочитал в новостях, что в первом полугодии 2024 года Банк России обнаружил в целом по стране в полтора раза больше финансовых пирамид, чем за тот же период прошлого года. У нас что, опять мода на МММ?

– В этом году количество выявленных финансовых пирамид и вправду существенно выросло – за первые шесть месяцев в России обнаружены 1,7 тысячи таких организаций, год назад их было 1,1 тысячи. Но вид их существования значительно изменился. Что такое финансовая пирамида? Это мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции. 20 лет назад была актуальна классическая схема пирамиды, когда средства поступали за счёт постоянного привлечения новых участников. Они вносили деньги, затем привлекали новых людей – пирамида росла. При этом верхушка пирамиды действительно могла заработать, а низы ничего не получали. Но в наше время правила изменились. Пирамиды сегодня ушли в онлайн. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды. Зачастую мошенники маскируют свои проекты под экономические игры, где якобы можно получить сверхдоход. Иногда организаторы предлагают пользователям не только вложения средств в инвестпроекты, но ещё и торговлю различными активами, в том числе на рынке форекс или криптовалютами. При этом такие компании становятся межрегиональными. Действуя в интернете, они привлекают жителей разных территорий. Попасть в их лапы могут и оренбуржцы. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо, а потом закрывают проект в интернете и исчезают. Есть несколько признаков, которые помогут вычислить финансовую пирамиду: фирма гарантирует высокий доход без всякого риска, просит приводить новых клиентов, нет подтверждения инвестиций, на сайте компании нет контактов для связи. Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьёзно задуматься, помните, – бесплатный сыр есть только в мышеловке. И обязательно, прежде чем вкладывать деньги в какую-либо компанию, найдите её в реестрах Банка России. Если организации нет в реестре – она работает нелегально.

Фото cbr.ru